Kvantitativní analýza rizik: jak neztratit v podnikání?

Dnes, ve velkém počtu návrhů podnikatelských plánů, i když existuje odpovídající část obsahující analytický aspekt, problém se zužuje pouze na analýzu finančních nebo bankovních rizik a neodráží celou škálu rizik. Nicméně odborníci potřebují široce využít jak kvalitativní, tak kvantitativní analýza rizik. Další podrobnosti o druhém typu.

Kvantitativní analýza se týká pouze rizik odborníkům v kvalitativní analýze jako ty, které používá významný dopad na dosažení cílů. Při provádění takové analýzy je třeba si uvědomit dopad takových událostí s přiřazením předem určené digitální ratingu.

Kvantitativní analýza může být někdy nevyžadována při vypracování účinných opatření k reakci na rizika. Mezi nejčastější používané analytické metody patří:

- výzkum citlivosti, který zahrnuje určení odrazu míry nejistoty každého jednotlivého prvku podnikatelského projektu při tvorbě dalších prvků základní hodnoty;

- zohlednění předpokládané peněžní hodnoty vynásobením každé hodnoty pravděpodobností jejího výskytu, jsou shrnuty získané výsledky.

Kvantitativní analýza jakéhokoli investičního projektu určuje číselnou hodnotu hodnot některých rizik. Je založen na území pravděpodobností, teorie operační výzkum a matematická statistika.

Kvantitativní analýza se provádí v případě dvou podmínek: základní výpočet podnikatelského projektu a plnohodnotná kvalitativní analýza. Jejím úkolem je numericky měřit vliv některých změn faktorů na dynamiku kritérií, která ukazují efektivitu projektu.

Často se používají takové metody kvantitativní analýzy obchodních projektů:

- analýza ukazatelů výkonnosti, jako je čistá současná hodnota a míru návratnosti, jakož i index ziskovosti;

- nastavení diskontní sazby;

- Metoda Monte Carlo (druhý název je simulační modelování);

- konstrukce rozhodovacího stromu.

Všechny uvedené analytické metody Obchodní projekty jsou založeny na pravděpodobnostních přístupech.

Kvantitativní a kvalitativní analýza, a jejich účinnost závisí na požadavcích pro to činí (výsledky), informační základnu a úroveň spolehlivosti plánování. Například pro malé projekty jsou efektivními metodami: analýza úpravy diskontní sazby a citlivosti. U velkých projektů se jedná o simulační simulaci a konstrukci pravděpodobnostních distribučních křivek. Pokud výsledek projektu závisí na přijetí některých rozhodnutí, je nutné vytvořit rozhodovací strom.

Metody analýzy by proto měly být komplexně uplatňovány za použití nejjednodušších odrůd ve fázi hodnocení a měly by být složitější a vyžadovaly další údaje - s výsledným odůvodněním podnikatelských projektů.