Analýza rizik

Jakýkoli podnik, podnikání nebo kampaň předpokládá přítomnost určitých rizik, které mohou ovlivnit konečný výsledek jejich chování. Realizace obchodní strategie spočívá ve změně práva, povinnosti a povinnosti podnikatelů, možného výskytu neočekávaných a ne starším metodám, jakož i další důsledky.

Chcete-li zvolit správnou sadu opatření k dosažení výsledku činnosti, je třeba brát v úvahu možný dopad vedlejších účinků na plánovaných akcích se neztratí svůj význam. Každá taktická (strategická) schéma musí být před podáním žádosti podrobena analýze rizik, aby se minimalizovalo.

Analýza rizik společnosti (společnosti) začíná jejich hodnocením. Za tímto účelem je třeba zvolit metodiku hodnocení, která musí splňovat bezpečnostní požadavky určitého druhu činnosti a zákonné regulátory této činnosti.

Analýza rizik vyžaduje využití dostupných informací pro posouzení pravděpodobnosti výskytu určitých událostí a možného rozsahu jejich následků.

Rizika se zpravidla chápou jako negativní události a okolnosti, například ztráty při podnikání podniku, přírodních katastrof s vážnými následky atd. Analýza rizik však pomáhá identifikovat jejich možné pozitivní důsledky. Je nutné identifikovat budoucí problémy a posoudit perspektivy vývoje.

Analýza rizik se provádí na kvantitativních a kvalitativních úrovních (metody analýzy rizik se vybírají individuálně).

Kdy kvantitativní analýza na zkoumané jevy jsou přiřazeny číselné (kvantitativní) hodnoty, empirická data jsou použita. Na této úrovni je analýza velmi objektivní a přesná (pro tuto metodu) charakter.

Kvalitativní analýza zahrnuje vnitřní (instinktivní) hodnocení okolností, které se vyvíjejí. Na této úrovni je umožněna subjektivita a související pochybnosti.

Při srovnání těchto dvou úrovní analýzy je nutné podrobněji se zabývat kvantitativními. To lze provést různými způsoby.

Stanovení bodů se používá v deterministickém přístupu. Abychom mohli pochopit, co mohou být výsledky v jednotlivých případech, jsou určité události přiřazeny určité hodnoty. Například v finanční model možné uvažovat o takové možnosti: nejhorší (budoucích ztrát), Best (budoucích příjmů) a s největší pravděpodobností (střední relativní zisk).

V tomto případě tato metoda má několik nevýhod: nebere v úvahu celou řadu možných scénářů, a soustředil se na několika hlavních verzí (z nichž všechny jsou považovány za rovnocenné) - není dostatečně v úvahu faktory, které by mohly mít vliv na vývoj situace, což vede ke zjednodušení model. Tento přístup však využívá velmi mnoho podniků, a to i přes poměrně nízkou spolehlivost výsledků takové analýzy.

Stochastická analýza rizik (metoda Monte Carlo) je spolehlivější. Tímto přístupem jsou počáteční parametry reprezentovány jako rozsahy hodnot (produkují distribuci pravděpodobnosti). V tomto případě mají různé proměnné rozdílnou pravděpodobnost výskytu následků. Hodnoty jsou voleny náhodně na základě možných rozdělení pravděpodobnosti.

Vzorky se nazývají iterace. Výsledky vzorků jsou zaznamenávány. Pro simulaci se postup vzorkování opakuje stokrát, takže takové výsledky jsou mnohem plně schopné odhalit pravděpodobnost výskytu očekávaných událostí. Data tohoto modelování mohou demonstrovat nejen budoucí události, ale také ukázat pravděpodobnost jejich výskytu. Výsledky lze graficky znázornit a odrážet jejich citlivost, tj. Ukázat, která z proměnných nejvíce ovlivnila výsledek. Pomocí této metody je také možné zobrazit vztahy mezi počátečními proměnnými.

Nejvhodnější je provést kvantitativní analýzu rizik na základě Excel tabulky, protože nástroje v tomto programu vám umožní přidat nové funkce, abyste získali schopnost šířit pravděpodobnosti a dosáhli nejpřesnějších výsledků.