Tranzitní účet banky: proč je potřeba?

Každý podnik je povinen prodat část výtěžku v cizí měně předtím, než dojde k útěku měnový účet. Celkový příjem klienta v cizí měně je umístěn na tranzitním účtu, kde se provádí povinný prodej části částky a jsou prováděny další nezbytné operace.

Po výměně části zisku za národní měnu se tato částka převede na bankovní účet klienta banky. Po připsání peněžních prostředků mohou být rozděleny podle vlastního uvážení. Úvěrová instituce může provádět prodej a převod pouze na základě příslušné žádosti o prodej určité částky. Navíc je tranzitní účet určen k úhradě s protistranami za zúčtování v cizí měně. Výjimky jsou v hotovosti drženy do zisku nebo ztráty.

Transakční účet může být pro právnickou osobu užitečný ve vztahu k rezidentům nebo nerezidentům země. Často se používá při vypořádání obchodů s přepravními a pojišťovacími organizacemi, které jsou nerezidenty země, a také za vrácení částek v měně za pohyb zboží na území cizí země. Tranzitní účet využívají banky při převodu nákladů na celní odbavení nákladu a jeho přepravu přes hranice. Malá část částky z tohoto účtu je odepsána jako poplatek za provizi úvěrové instituce pro včasné a vysoce kvalitní provedení všech příkazů klienta.

Za účelem otevřítbankovního účtu v cizí měně musí právnická osoba poskytnout určitý soubor dokumentů, které potvrdí její status, a žádost o otevření účtu v cizí měně. V takovém případě účet pro každou měnu automaticky otevře tranzitní účet pro povinný prodej části zisku.

V poslední době se stále více lidí rozhoduje o nutnosti dočasně investovat volné peněžní prostředky, například do cenných papírů na burze cenných papírů. Avšak zpravidla není možné hledat ziskový projekt a jeho další realizaci kvůli nedostatku času. Pomoci právnické osobě nabízí služby makléřské firmy nebo jednotlivé agenty. Pro úspěšný tandem musíte otevřít účet zprostředkování, který odráží každý pohyb finančních prostředků.

Takže právnická osoba může snadno sledovat všechny činnosti makléře a nemusíte se starat o bezpečnost peněz. Makléř má na oplátku příležitost provést veškeré nezbytné operace bez předchozího doporučení vlastníka finančních prostředků. Ve vzácných případech mají agenti makléřských společností právo využívat bezplatnou peněžní bilanci na účtu pro osobní potřeby s povinností následného vrácení v plné výši a včas. Podnikatelský subjekt navíc nezodpovídá za povinnosti makléře, a proto by agenti neměli používat prostředky zákazníka na zaplacení nároků na ně.

Otevřením měnového účtu, a tudíž i tranzitním účtem uzavře s bankou smlouva s právnickou osobou, která stanoví hlavní ustanovení pro vedení účtu. Dohoda například uvádí časový limit pro vystavení výpisů z účtu, osoby, které mohou disponovat penězi, stejně jako vzorky jejich podpisů a razítko společnosti. Po obdržení prostředků na tranzitní účet musí klient předložit žádost o prodej povinné části výtěžku. Rovněž je nutné předkládat podpůrné doklady, které potvrzují zdroj příjmu prostředků, a to je nutné provést během následujících sedmi pracovních dnů. Nejprve jsou posílány do řídící jednotky, kde je potvrzena jejich pravost a správnost kompilace, a pak je uložena do dokumentů klienta.