Investiční banky jsou co? Typy a funkce investičních bank

Často dnes lze takovou představu považovat za "investiční banky". Co to je? Jaký je jejich účel a účel? Proč jsou vytvořeny? Jaká pravidla jsou vedena? Tyto, stejně jako řada dalších otázek, budou zodpovězeny v rámci článku.

Obecné informace

Takže nejprve zjistíme, jaké jsou investiční banky. Jedná se o speciální finanční instituce, které pomáhají přilákat kapitál vládám a velkým společnostem na světových trzích. Poskytují také poradenské služby při prodeji a nákupu podniků. Investiční obchodní banka může také pomoci při obchodování s dluhopisy a akciemi, které nabízejí makléřské služby. A konečně - pomáhá vyrovnat se s finančními nástroji, komodit, měn a připravit analytické zprávy na trzích, kde působí.

Pokud hovoříme o konkrétních definicích, pak neexistuje společný názor a mnoho zemí dává jejich výklad významu. Bereme jako referenční jsou následující: investiční banky - jsou podniky, které jsou zapojené do obchodu se firemních a vládních cenných papírů v první řadě tím, že pracuje s velkými paketami- jsou zapojeny do podnikových financí v podobě získávání kapitálu pro vyráběné akcií a dluhopisů nebo vydávání dlouhodobého investičního úvěru.

Hlavní vlastnosti

Komerční investiční banky mají své vlastní jedinečné rysy. Ale můžeme rozlišit jejich hlavní charakteristiky:

1. Investiční banka je tedy univerzální velkou obchodní organizací, která kombinuje a poskytuje velké množství povolených typů činností na trzích cenných papírů a na některých dalších finančních stránkách.
2. Hlavním úkolem je realizace aktivit s cílem přilákat finanční prostředky prostřednictvím cenných papírů.
3. Být velkou organizací, investiční banka pracuje téměř vždy na velkoobchodních principech.
4. Prioritou jsou střednědobé a dlouhodobé investice.
5. Základem portfolia aktiv jsou cenné papíry a nejzajímavější je nezisková část trhu.

Příklad aktivity

Vezměme BCS jako předmět. Investiční banka se zabývá přitažlivost financování. Ale investování do něčeho není jeho jedinou činností. Je to docela univerzální instituce, v níž se vyvíjejí i další druhy činností, s nimiž se zabývají úvěrové instituce. Co BCS dělá za to? Investiční banka se na prvním místě vyznačuje dobře rozvinutou a organizovanou prací v různých směrech. To vytváří základ pro řešení investic. Investice jsou nejprestižnějšími a nejvýnosnějšími nástroji práce. Proto zpravidla pracují s nimi více či méně velké společnosti.

Funkce

Takže víme, že investiční banky v Rusku, as, opravdu, a další státy jsou speciální úvěrové instituce, které jsou profilované o investicích do různých firem a podniků. A mají následující funkce:

1. Jsou zapojeni do realizace pasivních operací. Patří sem ty, které pomáhají při vytváření vlastních zdrojů banky.
2. Jsou zapojeni do aktivních operací. To znamená určité kroky, kterými úvěrové instituce přidělují prostředky. Jedná se o bankovní investice, půjčky na cenné papíry a další. Všechny tyto operace se nazývají zásoby.

Investiční banky vytvářejí prostředky prostřednictvím svých vlastních a přilákaných prostředků. Největší pozornost je věnována vydávání a umístění cenných papírů.

Co je v zahraničí?

V mnoha zemích existují investiční banky / fondy již dlouho, takže je můžete na ně odkazovat, aby lépe porozuměli vlastnostem stávajících mechanismů. Tak, v rozvinutém kapitalistických zemí je oblíbené poskytování přímých dlouhodobých průmyslových úvěrů velkým podnikům na zabezpečení svých továren, továren a vybavení. Tento přístup je často doprovázen skutečností, že banky se stávají účastníky předmětu hospodářské činnosti. Jinými slovy, existuje proces sloučení průmyslových a bankovních kapitálů. Jak se to může stát? Jednou z možností je investice bank. V takových případech nakupujte cenné papíry. Pak se stávají vlastnictvím samotné banky.

Obecně existuje mnoho možností interakce. Ale přímá účast samotné úvěrové organizace v různých zemích může mít své specifické rysy. Když mezinárodní investiční banka zastaví umístění cenných papírů, začne pro ně později vytvořit sekundární trh. Za to jedná jako obchodník a makléř. Navíc není neobvyklé, že úvěrové instituce působí jako ručitelé nebo zakladatelé nových organizací, které provádějí počáteční veřejnou nabídku akcií. Mohou také vytvářet konsorcia, která bude zahrnovat investiční a obchodní banky, stejně jako obchodní zastoupení pro větší efektivitu.

A jak v Ruské federaci?

Poměrně dobře jsme zvažovali, jak funguje zahraniční mezinárodní investiční banka. Nyní věnujme pozornost situaci v Ruské federaci. Takže v zemi se zabývají následujícími:

1. Vykonávat funkce prodejců, makléřů a depozitářů.
2. Formulář emissive portfolií, stejně jako jednotlivé soubory cenných papírů pro konkrétní investory.
3. Uspořádejte zúčtování v souladu s provedenými operacemi s cennými papíry.
4. Poskytovat poradenské služby v oblasti investic.
5. Hledají lidi, kteří jsou ochotni investovat své peníze do různých subjektů, stejně jako místa, kde můžete získat nejvyšší zisky.

Jako příklad se podíváme na první investiční banku. Jedná se o poměrně silnou finanční instituci, která se specializuje na širokou škálu investic. Takže, na rozdíl od obvyklých investic do cenných papírů, ale také poskytuje příležitost k nákupu sběratelské mince, drahé kovy, pracovat s aktivy na dálku prostřednictvím zabezpečeného kryptografické systémy a digitálních podpisů. První investiční banka je však zaměřena především na právnické osoby. A využívání služeb takových institucí může být pro obyčejné občany poměrně problematické.

Je všechno tak špatné?

V žádném případě. Mnoho úvěrových institucí je univerzální. Jako příklad, zvažte "Investiční obchodní banka", také známý jako "Investtradebank". Tato úvěrová instituce se zabývá dlouhodobým mobilizováním úvěrového kapitálu a jeho poskytování dlužníkům prostřednictvím vydávání a umísťování úvěrových závazků. "Investiční obchodní banka" je struktura, která je primárně zaměřena na podniky a organizace různých forem. Kromě toho existuje řada služeb pro obyčejného občana. Pravda, můžete rychle získat něco standardního balíčku služeb, jako jsou půjčky a vklady. Investice, i když jsou k dispozici, vyžadují podepsání určitého počtu dalších kusů papíru. Při cestě do takových institucí je tedy třeba naladit, že se budete muset seznámit s obsahem velkého množství dokumentů.

Obecně platí, že investiční banky jsou struktury, které lze přičíst jednomu ze dvou typů:

1. Pracují v oblasti umístění a obchodování s cennými papíry.
2. Provádějte dlouhodobé připsání.

Investiční banky prvního typu

První takové instituce vznikly v 1. čtvrtletí devatenáctého století jako komanditní společnosti. Ve dvacátém století existovala tendence soukromých bankéřů, malých a středních organizací, aby se vzdali podnikání ve prospěch velkých útvarů. Legalizované dělení na investice a reklamu bylo poprvé provedeno v USA v roce 1933 zákonem Glas-Stigoll. Předměty ekonomické aktivity, které nás zajímají, se soustředily na získávání finančních prostředků pro velké společnosti a podniky. Postupně se začaly aktivně účastnit tvorby nových subjektů hospodářské činnosti, jejich reorganizace, fúzí a dalších změn v organizační struktuře.

A co ještě dělají?

Zpočátku je třeba poznamenat, že takové instituce nepřijmou vklady. Zaměřili se na vydávání cenných papírů a ručitelů. Příjem z nich je tvořen díky provizím počátku nebo vyplacením předem stanovených částek, které nezávisí na produktivní aktivitě. Banky také pracují jako zprostředkovatelé, kteří získají část cenných papírů v případech, kdy se domnívají, že společnost bude úspěšně jednat a že mohou vydělat peníze. Po uskutečnění umístění jsou stanoveny podmínky, podmínky, velikost a odpovědnost. Pro efektivnější činnost jsou organizovány do bankovních syndikátů.

Nyní se tato situace často vyvíjí, že bez toho, aby se tak činila, se společnosti rozvíjejí relativně pomalu, takže investiční finanční instituce nefungují bez práce. Tato kombinace se používá také tehdy, jsou-li bankovní ředitelé zároveň členy představenstva podniků a podnikových struktur, pro které akcie vydávají. Je třeba poznamenat, že v oblasti investičního bankovnictví se domníváme, že hlavní vliv zde patří na půl tuctu struktur a všechny ostatní jsou prostě zprostředkovatelské organizace. Tohle je možná všechno.

Investiční banky druhého typu

Ty jsou zpravidla vytvářeny na základě akcionářů. Často se stává, že jsou organizovány společně se státem. Jejich hlavním cílem je poskytovat střednědobé a dlouhodobé úvěry pro určité odvětví ekonomiky nebo speciální cílené programy. Kromě toho mohou také působit na kapitálových trzích půjček, mobilizovat prostředky obyvatelstva a malé podniky. Rovněž provádějí úvěrové aktivity a investice do státních a místních cenných papírů. Člověk nemůže ocenit jejich přínos k rozvoji různých finančních služeb. Takový bankovních domů se objevily během přechodu k kapitalismu a vytvořily se zpočátku od lichvářů, kteří se spojili do partnerství. Zpočátku předpokládali plnění obchodních, vyrovnávacích, přijímacích a emisních funkcí. Pracovali také s cennými papíry, ale zpravidla státními. Od dvacátého prvního století vznikly asi půl stovky silných bankovních domů. Jejich zvláštnost spočívá v tom, že byly zpravidla tvořeny rodinnými podniky a jen časem byly transformovány na akciové organizace. Ale dodnes je prioritou zástupců určitého druhu.

Co dělají?

Pokud mluvíme o pasivních operacích, je to jejich vlastní kapitál, který vznikl z rodinných akcií, akcií a akcií rezervní kapitál, nerozdělený zisk, půjčené finanční prostředky a další. To je vlastní zdroj úvěrových institucí.

Ale nejzajímavější ve studii jsou aktivní operace. Investiční banky si na ně postavily skutečnou moc. Aktivita v tomto případě znamená práci s hotovostí. Soukromé a veřejné cenné papíry, nemovitosti a finanční nástroje.

Vlastnosti

Je třeba poznamenat, že investiční banky jsou zpravidla výsadou vyspělých zemí. Pouze poměrně malá skupina rozvojových zemí se může pochlubit dostupností. Ve skutečnosti se zabývají reálnými investicemi, tj. Investicemi do dlouhodobých aktiv, které přispívají k růstu zásob. Pro větší efektivitu je technologický vývoj nutný v důsledku vědecké a technologické revoluce a kvalifikované práce.

Závěr

U investičních bank se při rozhodování o vymezení investic jedná o důležité:

• Intelektuální potenciál výroby.
• Kvalifikace.
• Zkušenosti a znalosti zaměstnanců.
• Výdaje na školení.
• Všechno ostatní, které umožní co nejúčinnější využití získaného kapitálu.