Zmrazili bankovní účet: co dělat?

V poslední době se častější případy blokování prostředků jednotlivců, kteří byli shledáni vinnými nebo podezřelými z extremistické činnosti. Současně se rozdělily i "platové" a "sociální" karty. Co zákazníci, kteří zmrazili bankovní účet?

Legislativa

Právní základ je stanoven ve federálním zákoně č. 115 "O boji proti praní špinavých peněz". V části 1 čl. 7 tohoto dokumentu uvádí, že banky jsou povinny zmrazit finanční prostředky osob podezřelých z účasti na extremistických činnostech. V takovém případě je základem pro zařazení osoby do tohoto seznamu příslušné rozhodnutí soudu. V ostatních případech se nemusíte obávat, zda zmrazí účty v bankách. Obchodní organizace Vykonávat tyto operace bez komunikace s klientem, ale na základě zadání jeho údajů do seznamu podezřelých. Jak ukazuje praxe, podávání stížností a žádosti nevede k uvolnění prostředků.

Zhruba řečeno, zákon zakazuje "podezřelému", aby použil své peníze. Stejný dokument však uvádí, že dávky a důchody zaručené státem a platy, které jsou upraveny zákoníkem práce, by neměly spadat pod zákon. Praxe však ukazuje, že pokud je bankovní účet zmrazen, nebude k nim přístup, dokud nejsou vyloučeni ze seznamu Rosfinmonitoringu. Původ finančních prostředků není zohledněn.

Banka zmrazila účet: co dělat?

V souladu s "Pravidly o pravidlech pro provedení převodu" se manuály s ručením omezeným, které se starším lidem dostávají poštou, nezabývají bezhotovostních vypořádání. Další věc je, že mnoho důchodců dnes přijímá peníze na kartě úvěrové instituce. Pokud osoba zmrazila účet u banky, je nutné do pobočky PF napsat žádost o poskytnutí příspěvku prostřednictvím poštovní organizace. Pokud se registrační adresa neshoduje s místem bydliště, musí být tato informace předána také státnímu orgánu.

Pro "extremisty", kteří dostávají peněžité dávky prostřednictvím FSS ("mateřství", "nemocné" atd.), Je nutné provést stejné akce: napsat žádost do Fondu sociálního zabezpečení o žádost o příjem plateb prostřednictvím poštovních úřadů. Pak nezáleží na tom, zda zmrazí účty v bankách. Zaručená státními penězi, kterou člověk stále přijímá.

Pokud to nefunguje

Zaprvé je třeba mít na paměti, že nepřijetí dávek po dobu šesti měsíců za sebou vede k pozastavení plateb. Pokud výše popsaná schéma nefunguje, je nutné okamžitě požádat oddělení státní správy v místě služby a nahlásit tento problém. V praxi takový případ neexistují.

Nezapomeňte na plat

Tento problém je vyřešen ještě rychleji. Zákoník práce Ruské federace uvádí, že odměna za práci se platí na pracovišti v hotovosti. Převod finančních prostředků na kartu musí být odůvodněn příslušnou žádostí nebo pracovní smlouvu. Proto, pokud byl bankovní účet zmrazen, je třeba v prvním případě napsat žádost adresovanou zaměstnavateli s žádostí o plat od pokladní kanceláře. Číslo kopie a datum fixace jsou uvedeny na kopii papíru. Aplikace může být také odeslána doporučenou poštou s doručením. Ve druhém případě je nutné napsat zprávu adresovanou řediteli s žádostí o změnu konkrétního bodu TC nejnovějšího vydání. K tomuto návrhu je připojen návrh dohody, text pozměněného odstavce. Zaměstnavatel má právo odmítnout zaměstnance v této žádosti. Poté musíte zavřít účet "plat". Zaměstnavatel nebude schopen plnit svou povinnost a bude nucen podepsat další smlouvu. V extrémních případech se bude muset obrátit na soud. Takové rozhodnutí bude mít určitě důsledky pro zaměstnance.

Platí zahraniční předpisy

Před několika měsíci zablokovaly španělské orgány přístup k finančním prostředkům pro Rusy. Proč banky zmrazují účty? Občané Ruské federace nevysvětlili původ kapitálu včas. Podle práva země jsou cizinci povinni odůvodnit vznik příjmů investovaných do nemovitostí nebo majetku. Podle sankcí byli lidé, kteří nereagovali včas na příslušné žádosti úřadů. Orgány se také zavázaly, že prohlásí majetek mimo Španělsko. Pachatelé porušují pokutu ve výši 10 tisíc eur. Mnoho obětí se však ani nepokouší o nápravu situace, protože se obávají, že v Rusku budou požadovat takové osvědčení.

Jaký je důvod

Osoby patřící do kategorie "bohaté" musí zaplatit rozdíl mezi daní z příjmů v Ruské federaci a Španělsku. A to je 13% a 52%. Základem pro výpočty je osvědčení o příjmech. Proto všechny problémy. Pokud osoba zamrzla bankovní účet za účelem vrácení přístupu k peněžním prostředkům, je třeba podat příslušný certifikát, aby úřad oznámil, že vlastnil nemovitost v zahraničí, zaplatil daň v Ruské federaci a rozdíl v rozpočtu Španělska.

Závěr

Rosfinmonitoring sestavuje seznam osob podezřelých z provádění extremistických činností nebo terorismu. Pravidelně je přezkoumávají úvěrové instituce, a pokud existují náhody, blokují přístup k finančním prostředkům. Současně jsou všechny výdaje na kartu rozděleny na kartu. Dobrou zprávou je, že osoba může obnovit přístup k důchodu, příspěvku a platu. Které banky mají zmrazené účty, v tomto případě na tom nezáleží. Tyto platby jsou zaručeny státem a zákoníkem práce, a proto nespadají pod zákon o praní špinavých peněz.