Vzájemné fondy: hodnocení ziskovosti. Pravidla výběru podílových fondů

Každý investor chce vědět, kam investovat s maximálním ziskem. Jedním z těchto nástrojů jsou vzájemné investiční fondy, zkrácené jako vzájemné fondy. Hodnocení jejich ziskovosti se neustále mění a závisí na mnoha faktorech. Budeme se snažit podrobněji porozumět tomu, jaký finanční nástroj, jaké výhody a nevýhody má. Další podrobnosti o tom, jaké jsou vzájemné fondy, ohodnocení návratnosti na nich, stejně jako to, co potřebujete vědět před investováním, později v článku.

Co jsou to fondy vzájemných investic

Podílový fond je jakýmsi pokladem běžných peněz, skládajícím se z akcií (jednotek) investorů bez účasti právnických osob a bankovních organizací. Spravuje to, spíše se snaží zvýšit tyto finanční prostředky, správcovská společnost, s nimiž uzavřou dohodu. Získává jistý bonus a investoři - navýšení kapitálu.

Dobrým příkladem

Simulovat větší pochopení situace: v kooperativním zahradní prodával jablka, která za rok přinese ovoce. Jeden člověk není schopen koupit, on navrhne kamarády společně investovat do nákupu jablka, s cílem společného příjmu. V důsledku toho tvoří akciový fond a důvěřujte mu jedné osobě. Nakupují se jablečné stromy, které za rok začínají přinášet příjmy. Přátelé ho rozdělí podle podílu na fondu. Neexistuje však žádná záruka, že strom nebude zítra zírat nebo přinese ovoce. Přátelé mohou investovat peníze a ztratit všechno.

Podílové fondy, jejichž výnosy se mohou každý den měnit, jsou strukturovány stejným způsobem. Správcovská společnost získává peníze klientů a tvoří z nich akcie. Neznamená to nic, jestli je název fondu spojen s jakoukoli bankou, např. Vzájemné fondy Sibbank jsou ziskovost, rating není garantován PJSC "Sberbank".

Investor může také přijít o své peníze, a to navzdory skutečnosti, že správcovská společnost je účinně spojen s ním, na rozdíl od bankovních vkladů, ziskovost, která je zaručena jak bankou a pojišťovnou, as všechny retailové vklady jsou pojištěny pro případ nouze

První vzájemné fondy

První takové finanční nástroje se objevily ve Spojených státech v roce 1924. Během hospodářské krize ale americká populace nedůvěřovala správcovským společnostem. Přenášet peníze neznámým osobám je neznámé, co? - tak tomu říkali obyčejní občané v té době.

Vývoj vzájemných fondů

Rozvoj podílových fondů přišel na počátku padesátých let. V té době byla populace USA "zralá" pro pochopení těchto finančních nástrojů.

Na domácím trhu se začaly objevovat vzájemné fondy v polovině 90. let.

Dnes v Rusku nejstabilnější společnost, která vykazuje pozitivní dynamiku růstu příjmů akcionářů z roku na rok, je "Sberbank. Trust Investment Company ".

Druhy vzájemných fondů

Dále uvádíme typy vzájemných fondů. Rating jejich ziskovosti, stejně jako rizika, závisí přímo na typu fondu:

• Dluhopisy dluhopisů. Způsob investování do vazeb je považována za nejméně rizikové, ale jejich výnos je nižší než u jiných druhů. Předpokládá se, že takový nástroj je zapotřebí k záchraně kapitálu bez hrozby ztráty.
• Propagační. S penězi akcionářů jsou zakoupeny akcie různých společností, jejichž průběh závisí jak na ziscích, tak na ztrátách.
• Smíšené. Původní zlatý prvek v investiční strategii.
• Venture. Investoři investují do nákupů cenných papírů společností, které vstupují na trh s různými inovativními produkty. Více než polovina z nich jsou ztrátové, ale docela úspěšná transakce a všechny ztráty jsou kompenzovány a nárůst zisku.
• Hypotéka. Investujte do peněz akcionářů v obytných nebo komerčních nemovitostech.
• Hedge. Nejrizikovější, ale zároveň nejvýnosnější finanční prostředky. Společnost důvěryhodnosti sleduje výkyvy trhu a přizpůsobuje se jim, čímž hraje na poklesu nebo růstu.

SIF společnosti Sberbank: ziskovost. "Spotřebitelský sektor"

Nyní, více o jednom z investičních produktů od "Sberbank" - PIFE "Spotřebitelský sektor". Jeho výhody:

• Minimální rizika.
• Možnost uložení 15 tisíc rublů.
• Současně můžete investovat do několika podílových fondů.

K dnešnímu dni nejúspěšnější podílových fondů "Sberbank" (ziskovost) - "Spotřebitelský sektor". Recenze mezi investory jsou samozřejmě protichůdná. Pro rok 2016 se však "Spotřebitelský sektor" řadí mezi první deset ze všech investičních fondů podle ziskovosti. Oblasti spotřebního zboží jsou v krizových letech nejméně ztrátové, a proto tento nástroj, stejně jako předtím, má dobré vyhlídky na růst.

Rizika

Navzdory skutečnosti, že jde o finanční prodloužení od společnosti Sberbank, záruky na zachování peněz a zejména na příjmy, to nedává. Vzájemné fondy z největší ruské banky k dnešnímu dni, ačkoli jsou mezi nejstabilnější, ale každý den může být také zničen. Investoři v tomto případě nebudou platit pojistné, protože tyto nástroje nespadají pod zákon o povinném pojištění vkladů.

Doufáme, že je nyní jasné, co SIF jsou ze Sberbank. Výtěžek z nich může být od záporného zůstatku až po 30-50% ročně. To je mnohem vyšší než vklady.

Zpravidla mají omezené podíly ve fondu "Sberbank" ziskovost. To je a je pochopitelné: společnost "Sberbank. Správa aktiv "se snaží investovat pouze do osvědčených aktiv s cílem minimalizovat možné ztráty. Například takový investiční fond jako "Ilya Muromets" má ziskovost 3% za pouhých 14% ročně. Z tohoto důvodu negativní zpětná vazba od začínajících investorů, které lze pochopit: dokonce i pro běžný bankovní vklad bez rizika, s programem pojištění vkladů (nezapomeňte, podílové fondy nespadají pod to) více než 3 roky můžete získat větší zisk.

Existuje možnost, že během několika let může akcionář dokonce ztratit peníze z počátečního vkladu.

Proto je nutné před tím, než se rozhodne, zda investovat do takového finančního nástroje, přemýšlet.

Analýza spotřebitelského sektoru

Vzájemný fond "Spotřebitelský sektor" zaujímá jednu z vedoucích pozic na ziskovost na 3 roky v "Sberbank" - zisk byl více než 130 procent. Porovnejte například bankovní zálohu ve výši 5-6%. Závěr - vzájemné fondy mohou přinést značný zisk ve srovnání s běžnými bankovními vklady.

Ale proč je tento fond vůdcem? Je to všechno o investiční strategii: UIF posílá prostředky na akcie ruských společností, které vyrábějí spotřebního zboží pro vnitřní použití. V podstatě se jedná o tři skupiny:

• Výrobci spotřebních výrobků.
• Bankovní sféra.
• Telekomunikace.

S ohledem na hospodářské sankce a protiútoky, stejně jako na krizi, je tato strategie nejúspěšnější. Ale vše se může změnit, když trh začne růst v jiných oblastech. Investor proto nemusí prostě analyzovat ziskovost za předchozí roky, ale také se ponořit do ekonomické situace v zemi a ve světě.