Investiční portfolio: Co je to, co se děje a jak to dělat

Investice všech prostředků do jediného nástroje rozmnožování kapitálu byly vždy považovány za velmi riskantní zaměstnání. Je mnohem stabilnější a efektivnější rozdělovat finanční prostředky v různých směrech, aby případné ztráty v jedné oblasti byly kompenzovány vyšší úrovní příjmu v jiné. Praktickým uplatněním této myšlenky je investiční portfolio. Ve skutečnosti představuje celou finanční a skutečné investice. Pokud budeme mluvit o akciovém trhu, v užším slova smyslu tento termín znamená absolutně všechny cenné papíry bez ohledu na typu, trvání a likvidity ve vlastnictví subjektu nebo osoby, která jedná jako celostní správy objektu.

Co je to investiční portfolio?

Každý investor má svou vlastní prioritu mezi riziky, ziskovostí a likviditou investic. V závislosti na poměru těchto faktorů můžeme rozlišovat portfolio růstu, příjmu a smíšené, rozumně kombinovat obě tyto směry. Každá z nich má své vlastní cíle a vlastnosti. Investiční portfolio růstu je proto zaměřeno na maximalizaci příjmů v dlouhodobém horizontu. V tomto případě vkladatel odmítá vysoko výnosné směry a přináší příjem krátký časový interval. Základem takového portfolia je zpravidla papír, který stabilně demonstruje růst, a jeho cílem je zvýšit kapitál zvýšením tržní hodnoty těchto aktiv. Kdy dividendy hrají vedlejší roli. Investiční portfolio příjmů, naopak, má za cíl maximalizace zisku z každé transakce a je navržena pro maximální ziskovost v krátkodobém horizontu. V tomto případě není dlouhodobý výhled cenných papírů kritický a rozhodujícím kritériem pro výběr cenných papírů je vysoký běžný příjem, a to i prostřednictvím dividend a úrokových plateb. Riziko investic portfolia v tomto případě je mnohem vyšší než předchozí verze. Dva z těchto druhů jsou extrémní, relevantní jsou pouze ve zvláštních případech a za určitých okolností. Nejlepší je samozřejmě vytvořit vyrovnané portfolio, nebo jak se říká, investiční portfolio růstu a příjmů. Jeho cílem je optimální kombinace ziskovosti a rizik.

Výběr investičních nástrojů

Bez ohledu na typ portfolia doporučujeme diverzifikaci všude. Různé dokumenty jsou ovlivněny velkým počtem faktorů a není možné je sledovat. Proto, koncept investice Portfolio předpokládá přiměřené rozdělení prostředků mezi různé typy finančních nástrojů. Po výběru třídy aktiv má smysl rozdělovat prostředky mezi různé typy cenných papírů patřících do této třídy. Například, pokud se vláda rozhodla soustředit své úsilí na energetický sektor, namísto koupě jednoznačného vůdce pro celý kapitál cenných papírů je lepší zakoupit akcie několika společností pracujících v této oblasti. Další možností diverzifikace je výběr cenných papírů s různou splatností dividendy. To vám umožní reinvestovat do aktiv, jejichž hodnota se výrazně zvýšila.

Periodická kontrola

Nejméně jednou ročně je třeba provést komplexní analýzu a zhodnotit současnou distribuci majetku a v případě potřeby upravit poměr aktiv. Zpočátku je důležité naučit se, jak dosáhnout cílů stanovených v podmínkách dlouhodobě, a jak zkušenosti získané v případě, že je pocit důvěry v předpovědi, může být portfolio upravit častěji.

Reinvestování

Pravidelné investování části přijatého zisku do aktiv může značně zvýšit kapitál. V takovém případě je namísto velkého vkladu na konci ročního období lepší investovat 1/12 této částky měsíčně. I když je přípustné provádět velké investice, pokud jsou v současné době a současná situace vyžaduje rychlé kroky.