2008 - Krize v Rusku a ve světě, její důsledky pro světovou ekonomiku. Světová finanční krize 2008: příčiny a předpoklady

V roce 2008 krize zametla celý svět. Počátek světových finančních problémů začal zhroucením akciového trhu. V zábradlí od 21. do 22. ledna vládl chaos na všech burzách. Nejen ceny akcií se zhroutily, ale i cenné papíry společností, které se dařilo dobře. Dokonce i takové velké společnosti jako ruský Gazprom utrpěly ztráty. Brzy po pádu akcií na světovém trhu s ropou ropa začala klesat. Akciové trhy začaly období nestability, což zanechalo významný dojem na komoditních trzích. Navzdory pokusům ekonomů zdůvodnit situaci (veřejně oznámili opravu cen akcií), 28. ledna celý svět měl příležitost sledovat další kolaps akciového trhu.

Jak začala krize?

V roce 2008 začala krize 21. ledna s poklesem akcií, ale 15. ledna. Bankovní skupina Citigroup zaznamenala snížení zisku, což bylo hlavním impulsem k poklesu hodnoty akcií na burze v New Yorku. Došlo k následujícím událostem:

• Index Dow Jones klesl o 2,2%.

• Standardní Poor`s - o 2,51%.

• Nasdaq Composite - o 2,45%.

Teprve po 6 dnech se důsledky cenových změn projevily na burze cenných papírů a zanechaly stopu na situaci po celém světě. Většina hráčů na devizovém trhu konečně viděla, že se ve skutečnosti mnoho společností necítí příliš dobře. U ukazatelů s vysokou kapitalizací se vysoké náklady na akcie skrývají chronické ztráty. Mnoho ekonomických odborníků v roce 2007 předpovědělo krizi v roce 2008. Bylo navrženo, aby v Rusku po dvou letech přišly těžké časy kvůli skutečnosti, že zdroje domácího trhu nebudou vyčerpány. Pro globální ekonomiku byl pokles předpovězen dříve.

Poslové světových problémů v 2008 a vývoj situace

Globální krize roku 2008, i když začala s pádem burz, ale pro jeho vzhled existovaly mnohé předpoklady. Pokles zásob byl jen varovným signálem o dynamické situaci. Ve světě byla zaznamenána nadvýroba komodit a významná akumulace kapitálu. Nestabilita směnných kurzů ukázala, že se jedná o problémy s prodejem zboží. Dalším poškozeným článkem světové ekonomiky byla oblast výroby. Globální změny v ekonomice, které přinesly krizi v roce 2008, výrazně ovlivnily životy obyčejných lidí.

Pro globální ekonomiku byla situace zvláštní, když byly příležitosti a vyhlídky na trhy zcela vyčerpány. Navzdory možnosti rozšířit výrobu a dostupnost volných finančních prostředků bylo obtížné získat příjem. V roce 2007 bylo možné pozorovat pokles příjmů dělnické třídy v zemích jako Spojené státy a Velká Británie. Zúžení trhů by se těžko mohlo odrazit zvýšením spotřebitelských i hypotečních úvěrů. Situace byla zahřátá, když bylo zřejmé, že populace nebyla schopna zaplatit i úroky z půjček.

První globální krize v dějinách lidstva

Mezi lety 2008 a 2009 je většina světových finanční a hospodářskou krizi, což vedlo k vzniku statusu "globálního" stavu. Krize, která se dlouho vzpomínala, zachytila ​​nejen kapitalistické země, ale také ekonomiku postsocialistických států. Poslední regrese na světě do roku 2008 tak velkého měřítka nastala v letech 1929-1933. Tehdy to bylo tak špatné, že kolem velkých amerických měst vzrostly osady z kartonových krabic, protože většina obyvatel si nemohla dovolit živou mzdu kvůli nezaměstnanosti. Specifika vývoje každé jednotlivé země na světě určily důsledky tohoto jevu pro každého člověka.

Mírně soužití světových ekonomik, závislost většiny států dolaru a globální roli USA na světovém trhu jako spotřebitel vedla k tomu, že vnitřní problémy Ameriky, „dotisk“ v životě prakticky ve všech zemích. Mimo vlivu "ekonomického obra" existovaly pouze Čína a Japonsko. Krize nebyla jako modrá svorka. Situace se rozvíjela postupně a systematicky. O možném kolapsu ekonomiky se ukázaly silné vzestupné trendy. Kromě toho se USA v průběhu roku 2007 podařilo snížit úrokovou sazbu o 4,75%. Jedná se o fenomén, který není charakteristický pro období stability, které nezůstaly bez povšimnutí fundamentalistickými spekulanty. Stojí za zmínku, že skutečnost, že na měnovém trhu nedošlo k žádné reakci na snížení úrokových sazeb v Americe jako takové, se také říká o budoucích obtížích. To, co se děje v předvečer krize, je jen jednou ze standardních počátečních fází tohoto jevu. Problémy v tomto období, státy již mají, ale oni se skrývají a neznají se. Jakmile byla obrazovka posunuta a svět viděl skutečný stav věcí, začala panice. Nelze skrývat nic, což vedlo ke zhroucení ekonomiky ve většině států.

Finanční krize roku 2008 v různých zemích světa

Hlavní charakteristiky krize a její důsledky jsou společné pro každou zemi na světě. Existují však důležité odlišnosti, které jsou pro každou zemi charakteristické. Například v 9 z 25 zemí světa bylo zaznamenáno prudké zvýšení HDP. V Číně se ukazatel zvýšil o 8,7% a v Indii o 1,7%. Pokud vezmeme v úvahu postsovětské země, HDP zůstává stabilní v Ázerbájdžánu a Běloruska, Kazachstánu a Kyrgyzstánu. Světová banka upozornila na skutečnost, že krize v roce 2008 vedla k celkovému poklesu HDP v roce 2009 o 2,2% na celém světě. Pro rozvinuté země to bylo 3,3%. V rozvojových zemích a rozvíjejících se trzích byl zaznamenán pokles a růst, i když ne velký, činil pouze 1,2%.

Hloubka poklesu HDP se v závislosti na zemi výrazně lišila. Největší rána klesla na Ukrajinu (o 15,2%) a na Rusko (7,9%). To způsobilo pokles celkové konkurenceschopnosti zemí na světovém trhu. Ukrajina a Rusko, které doufaly v samoregulační tržní síly, byly vystaveny vážnějším sociálně-ekonomickým důsledkům. Státy, které upřednostňují zachování buď příkazu, nebo silné pozice v ekonomice, trpí "ekonomickým chaosem" snadno. Jedná se o Čínu a Indii, Brazílii a Bělorusko, Polsko. Krize roku 2008 však zanechala určitý dotisk na každé ze zemí světa, ale všude měla svou vlastní sílu a individuální strukturu.

Globální hospodářská krize v Rusku: začátek

Příčiny krize v roce 2008 pro Rusko byly nejen vnější, ale i vnitřní. Klesání země pod nohy velkého stavu bylo snížením ceny ropy a kovů. Nejen tyto průmyslové odvětví byly napadeny. Výrazně zhoršila situaci kvůli nízké likviditě peněžní zásoby země. Problém začal v roce 2007, od září do října. To byl jasný signál, že peníze na březích Ruska jsou téměř u konce. Poptávka mezi občany, aby obdržely úvěry, překonala dostupnou nabídku. Krize v roce 2008 v Rusku byla poznamenána skutečností, že domácí finanční instituce začaly půjčovat peníze do zahraničí za úroky. Zároveň centrální banka Ruska nabídla refinancování ve výši 10%. Již 1. srpna 2008 činila výše zahraničního dluhu v zemi 527 miliard dolarů. S nástupem globální krize západní státy na podzim téhož roku zastavily financování Ruska v souvislosti se situací.

Hlavním problémem Ruska je likvidita peněz

Pro Rusko to byla likvidita peněžní zásoby, která tvořila krizi roku 2008. Důvody pro obecnou povahu, jako je pokles zásob, byly druhotné. Navzdory každoročnímu růstu peněz denominovaných v rublu po dobu 10 let o 35-60% se měna nezvýšila. Když se globální krize roku 2008 právě objevila, vedoucí západní země vytvořily určitý stav věcí. Tak, 100 cu HDP každého státu činil nejméně 250-300 USD. aktiv banky. Jinými slovy, celková aktiva bank byla 2,5-3krát vyšší než celkový HDP států. Poměr 3 k 1 činí finanční strukturu každého státu stabilní nejen ve vztahu k vnějším změnám, ale také k vnitřním změnám. V Rusku, když začala finanční krize v roce 2008, 100 ruble HDP nepředstavovalo více než 70-80 rublů aktiv. To je přibližně o 20-30% méně než peněžní nabídka HDP. To vedlo ke ztrátě likvidity prakticky celého bankovního systému ve státě, banky přestaly půjčovat. Malá porucha fungování světové ekonomiky měla negativní vliv na život země jako celek. Situace v zemi, která přinesla krize v roce 2008 s sebou nese opakování tak dlouho, dokud národní problém měna likvidita nebude úplně odstranit.

Centrální banka Ruska se sama stala příčinou krize

Krize roku 2008 v Rusku proběhla ve větší míře z důvodu vnitřních faktorů. Vnější vliv pouze posílil regres v zemi. V době, kdy se CBR rozhodla zvýšit úrokovou sazbu, se úroveň produkce prudce snížila. Počet selhání v reálném sektoru, a to ještě před zjevením krize v roce 2008, se pohyboval v rozmezí 2%. Na konci roku 2008 centrální banka zvyšuje míru refinancování na 13%. V plánech bylo dosažení rovnováhy mezi nabídkou a poptávkou. Ve skutečnosti to vedlo ke zvýšení nákladů na úvěry pro malé, střední a soukromé podniky (18-24%). Úvěry se staly těžkými. Počet nesplácených plateb se zvýšil 3krát kvůli neschopnosti občanů splácet dluhy vůči bankám. Do podzimu 2009 se míra selhání země zvýšila na 10. Výsledek rozhodnutí o úrokové sazbě byl prudký pokles výroby a zastavení velkého počtu podniků v celém státě. Příčiny krize v roce 2008, kterou země sama vytvořila, vedla ke zhroucení ekonomiky rozvojového státu s vysokou spotřebitelskou poptávkou a vysokými ekonomickými ukazateli. Vyhýbat se následkům světového chaosu by bylo možné tím, že se finanční jednotka státu dostala do peněz ve spolehlivých bankách. Kolaps akciového trhu neměl tak výrazný dopad na stát, protože ekonomika společností je prakticky nepodstatná pro obchodování na akciovém trhu, zatímco 70% akcií patří zahraničním investorům.

Příčiny globální krize

V letech 2008-2009 se krize týkala téměř všech odvětví činností států, zejména ropy a těch, které přímo souvisejí s průmyslovými zdroji. Naopak tento trend byl snížen, který se od roku 2000 úspěšně rozrůstal. Ceny zemědělsko-průmyslových výrobků a "černého zlata" rostly. Cena jednoho barelu ropy dosáhla v červenci vrcholu a zastavila se na 147 dolarů. Více než to stálo, že cena pohonných hmot nikdy nevyšla. S nárůstem cen ropy vzrostly ceny zlata, což již vyvolalo podezření investorů na nepříznivý výsledek situace.

Za 3 měsíce cena ropy klesla na 61 dolarů. Od října do listopadu došlo k dalšímu poklesu cen za 10 USD. Pokles cen pohonných hmot byl hlavním důvodem poklesu indexů a úrovní spotřeby. Současně začala americká hypoteční krize. Banky poskytly lidem peníze na nákup bydlení ve výši 130% jejich hodnoty. V důsledku poklesu životní úrovně nebyly dlužníci schopni platit své dluhy a zajištění nezahrnovalo dluh. Vklady amerických občanů se před našimi očima prostě rozplynuly. Důsledky krize v roce 2008 zanechaly značku na většině Američanů.

Jaká byla poslední "drop"?

Kromě výše popsaných událostí byla situace ovlivněna některými jevy, ke kterým došlo v době před krizí ve světě. Můžete například připomenout zneužití finančních prostředků běžným obchodníkem jedné z největších francouzských bank Societe Generale. Jerome Carvier nejen systematicky zničil společnost, ale jasně ukázal veřejnosti všechny nedostatky v práci největší finanční instituce. Situace jasně ukázala, jak mohou svobodně nakupovat pravidelné obchodníky z fondů firem, které je najali. To stimulovalo krizi roku 2008. Důvody pro vznik situace jsou spojeny schéma finanční pyramidy Bernard Meidoff, který posílil negativní trend globálního akciového indexu.

Zhoršila celosvětovou finanční krizi v roce 2008. Jedná se o prudký nárůst cen zemědělsko-průmyslových výrobků. Index cen FAO systematicky zvyšovat uprostřed globálního poklesu akciového trhu. Vrchol byl dosažen v roce 2011. Firmy po celém světě ve snaze nějak zlepšit svou situaci začali usazovat na velmi rizikových transakcí, která nakonec přinesla velké ztráty. Dá se říci, s cílem snížit objem nákupů automobilových výrobků. Poptávka klesla o 16%. V Americe to bylo - 26%, což vedlo k poklesu poptávky po výrobcích z oceli a dalších souvisejících odvětví.

Posledním krokem na cestě k chaosu bylo zvýšení sazby LIBOR v Americe. Akce se konala v souvislosti s zlevnění dolaru v období od roku 2002 do roku 2008. Problém je v tom, že na vrcholu ekonomiky a její vývoj je neuvěřitelně rychlý nic víc, než by bylo přemýšlet o alternativu k dolaru.

Důsledky krize roku 2008 pro světovou ekonomiku

Světová ekonomika je čas od času vystavena jak vzestupům, tak poklesům. V dějinách jsou události, které mění směr ekonomického života. Finanční krize roku 2008 zcela obrátila stav globální ekonomiky. Podíváme-li se globálně na situaci, světová ekonomika se stala ještě více po chaosu. Platy v průmyslových zemích, které byly během deprese sníženy, se téměř úplně zotavily. To včas umožnilo rehabilitovat rozvoj světového průmyslu v kapitalistických státech. Výrazný nárůst byl zaznamenán v zemích, které se právě začínají rozvíjet. Pro ně se globální deprese stala jedinečnou příležitostí k realizaci svého potenciálu na světovém trhu. Nemá-li přímou závislost na burzách cenných papírů a kurzu dolaru, rozvinuté státy se s touto situací nemusejí potýkat. Zaměřili své úsilí na vlastní rozvoj a prosperitu.

střediska pro skladování byly v USA, EU a ve Spojeném království, což vedlo k expanzi průmyslu. Technologická složka se začala zlepšovat, což pokračuje i dnes. Mnohé země upravily své politiky, což umožnilo vybudovat silnou ekonomiku do budoucna. U některých států měla krize velmi působivé pozitivní důsledky. Například země, které byly odříznuty externího financování v souvislosti se situací ve světě měla možnost rehabilitovat domácí ekonomické aktivity. Ponechána bez dodávky materiálu z vnější strany, vláda musela nalít do rozpočtových sald v domácím sektoru, bez níž není možné zajistit minimální úroveň komfortu života občanů. To znamená, že směr ekonomiky, který předtím zůstal mimo zónu vlivu, dnes transformována.

Jak bude situace v roce 2015, zůstává záhadou. Někteří ekonomové se domnívají, že současná situace ve světě - je jakousi ozvěnu krize v roce 2008, jeden z barevné, ale rozkvetl v celé své kráse dopady světové krize. Situace se podobá krizi roku 2008. Důvody dohromady:

• pokles nákladů na barel ropy;
• nadprodukce;
• zvýšení míry nezaměstnanosti ve světě;
• katastrofický pokles likvidity rublu;
• mimořádný pokles s mezerami indexů Dow Jones a SP.

Podle analytiků bude situace dále zhoršována.