Warren Buffett je nejlepší investor na světě. Životopis, knihy, výpovědi, způsob, jakým "Omaha Oracle"

Mnoho lidí se domnívá, že Warren Buffett je nejlepší investor na světě, a ne bez důvodu. Osoba známá nejen ve Spojených státech, ale po celém světě, žije ve městě Omaha, Nebraska. Je mu 73 let. Je to pátý největší stát ve Spojených státech - na konci roku 2012 ve výši 46,5 miliardy dolarů. Ale se všemi těmito velkými štěstí se neotočil hlavou, snaží se skromně žít. Warren připomíná ostatním, že to nejsou peníze, které vytvořily člověka, ale osobu - peníze a povzbuzují ostatní, aby žili snadněji. Miliardář také vyzývá krajany, aby následovali svůj příklad: neprovádět značky, ale používat ty věci, které jsou vhodné.

Proč je Warren Buffett milován ve Spojených státech?

Důležitým faktem, který ho charakterizuje jako osoba, je dobrovolné odmítnutí 50% jeho majetku (což je asi 37 miliard dolarů). Tyto finanční prostředky neváhal přenést peníze do amerických charitativních fondů s úderem pera. Takže reagoval na výzvu Billa Gatesa v roce 2010 bohatým Američanům - aby získal polovinu svého bohatství do země, která je bohatá. To byl největší a skutečně působivý akt na světě charitativní příklad pro všechny bohaté lidi. Prostředky byly převáděny převážně do fondu spravovaného manželkami Gates: Bill a Mellinds. Bez nadsázky byla celá země hluboce překvapena tímto projevem člověka, který byl dříve znám svou ekonomikou. Byl to skutečně vlastenecký čin, živá reakce Buffettovy duše na útok amerických dvojčat věží teroristy.

On je opravdu miloval v jeho rodné Omaha, on, miliardář se světovou pověstí, skrývá od lidí, on volně navštěvuje obchody a jiné veřejné prostory.

Jednou, když jedna z Omaha škol čelila významným finančním sankcím a hrozbě uzavření, přišla na záchranu starší pár učitelů z téže školy. Přenesli několik milionů dolarů na požadovaný účet. Kde je dostali? Učitelé byli mezi prvními akcionáři společnosti Buffett, pak mu svěřili všechny své úspory - 25 tisíc dolarů.

Zeptal se zpravodaj o tom, jak chápe, jaký životní úspěch je, odpověděl, že nejdůležitější je, že milovní lidé jsou kolem, a kolik máte v bankovní buňce už podruhé. Warren Buffett má skutečně takové přesvědčení. Zprávy, aktuální události mají malý vliv na jeho životních hodnot. Tento chytrý, ale úmyslný a charismatický člověk milujeme rodinu a ostatní.

Warren Buffett je jméno známé v obchodě

Operace na trhu s cennými papíry jsou nejčastěji spekulativní. Samozřejmě se předpokládá nákup akcií za nízké ceny a prodej za vyšší sazbu. Mnozí se pokoušejí provést dvě operace najednou, zároveň co nejlépe ziskově. Ale hrdina našeho článku nepřišel do jeho obohacení spekulacemi, on, jak říkají odborníci, je "čistým investorem". Jeho styl je jiný: sedmkrát měřeno, jeden řez. Obchodním ocasem je nákup akcií slibných společností, které trh subjektivně podceňuje. Tento nedostatek má vyhlídku na opravu. Pouze skutečnost, že Warren Buffett sám investoval do této společnosti, zvyšuje jeho pověst. Respektuje společnosti - předměty svých investic. Vlastní frázi, kterou by měli všichni investoři slyšet. Říká se, že je lepší koupit si skvělou firmu, která platí poctivou cenu, než koupit čestnou firmu za pozoruhodnou cenu. Hlavním mravcem podnikání je Warren Buffett. Jeho prohlášení svědčí o tom.

Cenné papíry, které kupuje pouze od společností, jen aby se ujistil, že jejich skutečná hodnota je vyšší než navrhovaná. A tyto akcie jsou ve svém portfoliu po dobu nejméně deseti let. Podniky pracují neustále a hodnota jejich akcií v současné době roste. Nemá o krátkodobé spekulace zájem, na rozdíl od George Soros. Taková pozice je jistě konstruktivní: produkce získává podporu pro rozvoj. Krajané jsou si jisti: stimulují americkou ekonomiku svou činností Warren Buffett. Fotografie tohoto hodného člověka často vydávají noviny a časopisy. Dobrovolně dává rozhovory. Tento obchodník a filantrop je milován v zemi a je zde - za to ... Koneckonců, v podstatě hájí investice a kritizuje spekulace. Vyzývá ostatní podnikatele, aby nepřekročili hranici mezi těmito koncepty, aby byli "pro celou zemi", a ne jen "pro sebe".

Jejím principem je investovat do společností s bezvadným řízením. Proto studuje nejen jejich rovnováhu, ale i výrobní strukturu, stejně jako biografie manažerů. Tento investor se podobá agronomovi, který hledá správnou půdu, aby zde rostl zrno. Jeho oblíbenou investiční možností je, když se společnosti díky investicím i nadále trvale rozvíjejí. Proto si vybere podhodnocené aktiva. Když Buffett říká, jak si vybrat společnost pro investice, říká se slovy svého učitele Ben Grahama, že význam se objevuje při porovnávání ceny (té, kterou zaplatíme) a nákladů (toho, co dostaneme).

Pokud považujete Warren Buffett za výměnného investora, pak jeho průměrný roční příjem je pouze 24%. A to je v oblasti, kde se stane, že šťastní lidé "chytit" jackpot v 500%! Kolik takovýchto ďáblů s jednoznačnými jednorázovými smlouvami viděl Warren? Ale štěstí pro ně je nedůvěřivá dáma a s hrdinkou našeho článku jde na rameno více než 50 let, aniž by ho opustila.

Buffett je přesvědčen, že všichni přítomní jsou časem zkušení, ale mluví o tom, jako vždy, netradičním a obrazovým způsobem, a používají následující srovnání: při odlivu se stává vidět, kdo se koupal nahý.

Proč byl přezdíval "Oracle z Omahy"?

Všechno, co udělal v životě, doslova všechno, byl úspěšný. (Biografie Buffetta, o níž se diskutuje v tomto článku níže, vás přesvědčí o tom.) Jeho předpovědi jsou překvapivě splněny. Všechno, co veřejně řekl, je pečlivě analyzováno. Na Wall Street, ne menší váha než slovo prezidenta země, má to, co říká Warren Buffett. Citace z jeho projevu mohou dokonce snížit společnost. Jednoho dne, když mluvil se svými akcionáři, vyjádřil svůj názor, že brzy se jednou z největších společností zajistného trhu zhroutí. Analytici, analyzující dluhy různých společností na primární pojišťovny, zjistili, že se jedná o sedmou německou pojišťovnu Gerling Global Re na světě. Warrenovy prohlášení stačily k tomu, aby zajistily, že služby této opravdu nerentabilní společnosti už zákazníci nepoužívají.

Na začátku nového století byli analytici zneklidněni: proč Buffett neinvestuje do vývoje moderních technologií? Novináři dokonce posmívali staromódnímu miliardáři, který nepoužívá ani počítač, ani kalkulačku (Warren určuje přínosy z dětství tím, že mu v mysli vynásobí dvě a tři číslice). Po několika letech se však index technologického trhu NASDAQ začal systematicky snižovat, společnosti-investoři utrpěly významné ztráty. Co říkal Warren Buffett? Citace je při této příležitosti lakonické - "A varoval jsem vás,"

V roce 2006 slavný investor předpovídal katastrofu na americkém trhu s nemovitostmi. K tomu použil svůj vlastní ukazatel - ceny domů by neměly růst mnohem rychleji než náklady. Události v letech 2007-2008 - bydlení, koupené v rámci hypotéky občany, se jim z velké části odcizily za dluhy.

Obavy z rozpočtového schodku USA v letech 2003 a 2004, dvakrát předpovídala znehodnocení amerického dolaru investováním části svých prostředků do jiných měn.

První kroky v podnikání

Jeho otec byl vlastníkem makléřské společnosti a kongresmanem. Od dětství se Warren snažil vydělat peníze a dělat si vlastní věci. Jeho první dohoda byla spekulativní: chlapec si koupil několik plechovek Coca-Cola z obchodního domu svého dědečka a prodal je domů dvakrát tolik. Začala tak cesta Warren Buffett v podnikání. Ve věku 11 let se nejprve pokoušel hrát kurzy, poprvé koupil a poté prodal tři akcie. Pak spěšně prodal akcie kvůli minimálnímu zisku. Nicméně jejich cena se brzy zvýšila šestinásobně. Není třeba spěchat. Toto sloužilo jako lekce pro Warren.

Od třinácti let pracoval na poště a doručoval noviny Washington Post. Práce byla kusová a po rozvinutí svého systému začal vydělávat víc než šéf pošty. Ve věku 15-17 let spolu s kamarádem koupili a instalovali ve městě tři použité hrací automaty. Ve věku 17 let měl prostředky ve výši 5 000 dolarů, co se týče inflační index bylo více než 40 tisíc dolarů. Warren byl "pověřen", aby vydělal peníze a stal se milionářem ve věku 30 let. Ale otec ho přesvědčil, že potřebuje vzdělání. Univerzita Okres Columbia ho redukoval na významného teoretika finančního trhu a investice Graham, který se mu podařilo zaujmout vlastní štíhlou teorii mladého muže. Tao Warren Buffett byl nalezen! Teď věděl, co bude dělat v životě - investovat.

Finanční trh je povolání Warren Buffett

Po skončení studia začal pracovat jako manažer ve společnosti otce. Ve věku 22 let se oženil s Suzannou Thompsonovou. O dva roky později zorganizoval společnost na akcie přátel a známých. Poté měl zkušenosti ve společnosti svého učitele Ben Grahama - investičního fondu "Graham-Newman", který se nachází na Wall Street. V této fázi už má jmění ve výši 140 000 USD. Navzdory začínajícím vyhlídkám se Warren rozhoduje - budovat vlastní podnikání. Vrací se do Omahy a poté, co se mu podařilo získat finanční prostředky od přátel a příbuzných, založil svůj fond společnosti Buffett Associates. Od počátku 60. let se akcie této společnosti za prvních 5 let zvýšily o 251%, zatímco americký akciový trh v průměru "stoupá" o 74%. V příštích pěti letech se tato mezera dále zvyšuje: 156% Warrenových investovaných společností a 122% na zbytku trhu. Dospělý dětský sen se stane milionářem. Warren Buffett se ustavil jako jemný odborník na fúze a akvizice. Má velké investice do americké pojišťovny.

Druhá etapa její operace začala v roce 1969, když on pokračuje fondu Buffett Associates (a je to. - 102 milionů $) investoval do zpustošené textilní společnosti Berkshire Hathaway, čímž jí impuls k rozvoji. Zkušený analytik poznamenat, na základě posouzení aktiv, že skutečná cena jedné akcie byla 20 $, přičemž prodal za 8. Ale textilní podnik nebyl koncový bod, a meziprodukt základ pro další investice. Zisk z prodeje produktů jim byl zaslán při nákupu cenných papírů pojišťoven. Amerika v té době tvořil jeho pojistný trh a významné vládní pobídky jsou klíčem k vysoké ziskovosti pojišťovnictví. Moudrá a dalekosáhlá strategie zvolil Warren Buffett. Jeho biografie jako investor v celostátním měřítku byla zahájena z této fázi, kdy se pět největších pojišťoven v USA se staly jeho majetkem.

V budoucnu byl zahájen investiční mechanismus založený na přerozdělení pojistného odběratelů těmto společnostem. Pro část finančních prostředků přijatých "v předstihu" vykoupily úpadek "tvrdé" společnosti. Po finanční podpoře téměř okamžitě vydělali zisk. Tak díky zisku zručně investovaných podniků získal Warren Buffett další zdroj financování. Jeho biografie svědčí: po výměně páté dekády se stal majitelem 28 miliardy štěstí.

Největší investice Oracle od společnosti Omaha

Jeho investice jsou víc než přesvědčivé. Investování do společností, které trh podhodnocuje, má výrazný účinek. . Akcie společnosti Coca-Cola, koupil za 1,3 miliardy $, vzrostl na 13,4 mld dollarov- Gillette - 0,6 miliardy dolarů -. 4,6 mld dollarov- a 0,01 miliardy dolarů. , investoval do novin Washington Post, - za 1 miliardu dolarů.

Miliardář má ve společnosti McDonalds také podíl ve výši 4,3%.

Všimněte si, že tato osoba investuje do něčeho, co věděl již od dětství, a že je blízko něho jako člověk. Připomeňme si (o tom už jsme o tom hovořili) o první komerční zkušenosti šestileté Warrenové za prodej šesti plechovek Coca-Cola rodičům, které koupil od jeho dědečka. Navíc každý den Oracle pije pět džbánů "Cherry Coke". Nebo Washington Post: nepřivezla mladého Buffetta na kolo, získala si svůj první slušný příjem? Jistě, hamburgery jsou oblíbené jídlo geniálního investora.

Principy investování Warren Buffett - přemýšlivý a úspěšný, který je testován praxí, se dlouho stali známými. Jsou organicky v souladu se svými životními zásadami.

Nějak v pracovním pořádku postupně v procesu řízení vytvořil eseje o investicích od Warrena Buffetta, ve kterých vyvinul myšlenky Ben Grahama. Zpočátku to byly jeho obchodní dopisy akcionářům multidisciplinární společnosti, která vyrostla z textilní společnosti Berkshire Hathaway (a nadále nese toto jméno). Důvod publikace této knihy je čistě praktický: rozumná formulace autora myšlenky finančního trhu a zničení mýtů, které tam existují. Povaha investic a budování podniku je jemně zveřejněna. Autor zdůrazňuje, že smysluplné investice jsou nemožné bez řádného auditu účetních dokumentů, analýzy ekonomického života společnosti.

Koupí společnost, Buffett jmenuje svého generálního ředitele, určuje pořadí platby. To je jediná věc, kterou dělá, investor. Operační řízení společnosti Oracle od společnosti Omaha se netýkalo. Struktura řízení se nezměnila. Ředitel, kterého jmenoval, stimulovaný příležitostí podílet se na možnosti akcií společnosti, zvýšil kapitalizaci sám.

Životní principy skvělého investora

Nejprve Oracle z Omahy věří, že bohatství je stav mysli. Pokud se člověk spojuje s bohatstvím, pak bude bohatý.

Nesouhlasí však úspěch osoby s bankovním účtem. Je důležité, aby dělal to, co má rád, a kolem něj jsou lidé, kteří ho milují. Doporučuje také, aby se lidé naučili utrácet méně než vydělávat, neúčastnit se spotřebitelských úvěrů. Doporučuje trávit čas s lidmi, lépe než vy, protože vás bude mobilizovat k dalšímu pokroku. Poslední z principů Oracle říká, že ti, kteří chtějí získat více, musí také dát více.

On je oddaný své společnosti až do té míry, že 99% jeho kapitálu drží v jejích podílech. Mimochodem, jeho společník Charlie Manger, podle svého příkladu, investoval také 90% svého jmění do akcií společnosti. To je podle Warren nejlepší zárukou jednomyslnosti a jednotnosti akcionářů společnosti Berkshire Hathaway se svými manažery, které jsou nezbytné pro její efektivní vedení. V roce 2004, po smrti manželky Susan Buffettové, vstoupil do představenstva Warrenův nejlepší přítel Bill Gates.

Je třeba poznamenat zvláštnost této společnosti. Za více než 40 let své historie nebyla prodána žádná z akcií společnosti Berkshire Hathaway. Během této doby se cena každé akcie zvýšila z 8 dolarů (nezapomeňte, když kupujete textilní společnost) na 90,5 tisíc dolarů. Akcionáři této společnosti, v neposlední řadě díky charisma svého vůdce, nejsou izolovaní podnikatelé, ale elitní klub, jediný, monolitický, pověřený společnou prací.

Nemá rád počítače. V domě nemá žádnou. Jedinou slabostí Oracle z Omahy je soukromá letadla.

Záchranu nebo chamtivost?

On, navzdory svému bohatství, nechodil do "milionářského státu" - Kalifornie, nevytvořil si pozoruhodnou nemovitost. Ačkoli finanční prostředky mu umožňují postavit si téměř město. Dům Warren Buffett na Farnhamově ulici koupil v 50. letech v jeho rodné Omaha za 34 tisíc dolarů. V podstatě nedostává dividendy od společnosti, kterou vlastní (Berkshire Hathaway). Žije na platu, řídí z druhé ruky Lincoln. Večeří ve stejné jídelně, kde jedl, zatímco je stále úředníkem.

Obléká se v běžných obchodech. Kdysi, na otázku o tom, jaký úsměvný novinář stojí za cenu kostýmů, odpověděl tak, že se smál celé Americe. Jak vyplývá z jeho odpovědi, kostýmy jsou velmi drahé, vypadají na něm jen levně.

Lakota překvapení obklopující tento muž dokonce místních dětí. Když jeho syn Howard chce hospodařit a šel ke svému otci s žádostí, aby si koupil farmu, položil podmínku: kupuje - v jeho jménu a jeho syn pronajímá svou farmu, zatímco platit nájem. Susie dcera ho jednou zeptal, žádat malé množství, aby vyzvednout auto s placeného parkování na letišti. Samozřejmě, že ty peníze dal, ale požádal, aby její dcera napsat stvrzenku získat 20 dolarů.

Warren Buffett miluje karikatury. Miloval - "Duck Příběhy" s Scrooge McDuck - hlavní postava. Není to ani karikatura. Klíčová fráze "Duck Goose": "Ušetřený dolar je dolarový dolar" Walt Disney si všiml a "ukradl" z hlavní postavy našeho článku.

Chyba stále byla

Je spisovatel Warren Buffett? Nepsal záměrně. Ale pracoval natolik kreativně, že jeho dopisy akcionářům byly shromažďovány a systematicky publikovány, čitelné a cenné.

Pouze jednou - v roce 2005 nedošlo ke splnění prognózy velkého finančníka. Vsadil se na pádu dolaru. Ukázalo se opačné - růst. Prototyp společnosti Scrooge McDuck ztratil asi 900 milionů dolarů, což však bylo zablokováno ziskem společnosti, kterou vedl na 2 miliardy dolarů. Ale to je nepřesvědčivé, ale stále - ospravedlnění: ve stejném roce 2005 "létalo" a uvedlo stejné, Bill Gates a Soros.

Proč se to stalo? Odpovídání novinářům na tuto otázku, Buffett se svým charakteristickým humorem, uvedl, že v případě, že fyzika mechanických pohybů poslouchat Newtonovy zákony, lidský rozměr šílenství nebýt ve společnosti.

Kromě své vůle se stal spisovatelem Warren Buffettem. Jeho knihy jsou na přání, má talent psát prostě o komplexu, pravděpodobně o záležitosti intelektu a zkušenosti.

Vůle Oracle

Ve vůli po smrti pro svou rodinu opustí malé procento. Prakticky celý stav - 99% půjde do nadace Warren Buffett Foundation. Fond spravuje Allen Greenberg, bývalý zeť geniálního investora. Pokud během života otce přispívá do tohoto fondu jen malý podíl svého jmění - 10 milionů dolarů, pak si můžete představit, jaká solidní společnost se po smrti najednou změní. Další otázka: Co bude společnost Berkshire Hathaway, vedená charisma Oracle z Omahy, po této smutné události? Pro krajany však Oracle z Omahy opustí optimistickou prognózu, což naznačuje, že v budoucnu bude akciový trh růst.