OOO `Sberbank Factoring`: recenze o firmě

Za účelem efektivního využívání zdrojů a snížení závislosti na centrální bance, největší finanční instituce v roce 2014 přinesla na trh novou dceřinou společnost. LLC "Sberbank Factoring" je členem Asociace factoringových společností. Teprve v prvním roce práce se organizace podařilo vytvořit profesionální tým a přinést konkurenční produkty na trh.

Definice

Factoring je financování činnosti při postoupení pohledávky. Ve vztahu mezi dodavatelem a kupujícím je často třeba odložené platby. Kupující zvětší ziskovost podniku a dodavatel roste pohledávky. Aby nedošlo k prodloužení doby splácení od kupujícího, můžete s bankou uzavřít smlouvu o faktoringu.

Schéma

Podstata této transakce je následující:

• Poskytovatel převede na fakturu všechny doklady o dodání zboží a peněžní pohledávku. Mezi bankou a klientem je factoringová smlouva.
• Faktor platí věřiteli až do výše 90% částky transakce a postará se o všechny vypořádání s dlužníkem. Úvěry se obvykle poskytují až na 180 dní.
• Po uzavření všech výpočtů převede faktor věřitel zbývající částku, mínus úroky a provize.

Faktoring pro dodavatele je výhodný, protože prodávající okamžitě obdrží pracovní kapitál a kupující zaplatí za to, co objednal.

Situace na trhu

Tento segment je silně závislá na poptávce po produktech zákazníků. Na pozadí snížení spotřeby se podmínky pro poskytování finančních prostředků zhoršují. Pouze v takových oblastech, jako jsou elektrikáři, výpočetní technika a výroba šperků, v roce 2015 se finanční prostředky snížily o 30%. Významnou roli v tomto směru mělo odstoupení od předních společností z trhu, jakož i dopad inflace. S přihlédnutím k jeho poklesu byl trh pro rok 2015 15%. Na konci roku činilo celkové portfolio všech operací 255 milionů rublů. Obrat factoringového trhu v roce 2015 se snížil o 7% kvůli zvýšení rizik zákazníků. Do té doby byl podobný pokles zaznamenán v roce 2009.

I přes dočasné zhoršení situace je potenciál trhu obrovský. Počet aktivních klientů za rok se zvýšil téměř dvojnásobně: z 6 na 10 tisíc společností. Reálný počet organizací, které prodávají produkty na základě odložené platby, je ještě větší. Zvyšovat počet klientů třikrát je velmi reálným cílem.

Faktoring VS Credit

Factoring připomíná systém úvěrů. Ale tato operace má své vlastní zvláštnosti.

Úspěchy

V roce 2015 bylo v Uralu otevřeno pět podřízených jednotek, v Moskvě, na jihozápadě, severozápadě a v oblasti Volga-Vyatka. V průběhu roku 2016 OOO „Sberbank Factoring“ uzavřel smlouvu o spolupráci s „METRO Cash & Carry“ a APESK, ve kterém se firmy dostávají factoringové služby na základě výslovně stanovených podmínek: rychlý přehled o žádosti a rozhodování. Výnosy z operací jsou vyšší než klasické půjčky. Průměrný obrat aktiv činí dva měsíce, tj. Šestkrát za rok, společnosti vracejí část úvěru a úroky.

Plány

Dceřiné společnosti Sberbank se vždy rychle vyvíjel. Stejná organizace si stanovila stejné cíle. Podle prognózy postavy do konce roku 2016 objem podnikání společnosti „Factoring spořitelny“ by měla být 30 miliard rublů, v roce 2017 -. 90 miliard rublů, a od roku 2018 -. 240 miliard rublů. Podle AFC, v roce 2014 se objem portfolia společností na trhu je 309 miliard rublů, z nichž 68% byly mezi prvními pěti vedoucí postavení na trhu :. „VTB Factoring“, „PSB“, „Alfa-Bank“, „Gazprombank“ a „Petrocommerce ".

Nadhodnocené standardy jsou uznávány i ve společnosti samotné. Strategie rozvoje organizace na příštích 5 let dosud nebyla schválena. Publikované údaje proto odkazují spíše na technické úkoly než na vývojové měřítka. Cílem společnosti Sberbank Factoring LLC v blízké budoucnosti je poskytovat služby malým, středním a velkým podnikům.

Nebude snadné dosáhnout stanovených cílů společnosti. Současně má Sberbank na rozdíl od většiny účastníků trhu velkou likviditu a má přístup k levné finanční podpoře. To znamená, že organizace bude moci nabídnout nižší sazby na trhu. A trh samotný od vzniku významného hráče bude mít prospěch pouze po obdržení nového impulzu pro rozvoj.

Služby LLC "Sberbank Factoring"

Jednou z podmínek pro uzavření smlouvy je spolupráce dodavatele s kupujícím po dobu minimálně dvou měsíců. Pokud se obě strany transakce nacházejí ve stejné zemi, uzavře se interní smlouva o faktoringu, pokud se jedná o jiné - externí faktoring.

Smluvní podmínky

• Měna transakce je rubla.
• Termín je neomezený.
• Odložená platba - až 180 dní.

Při uskutečnění transakce nepotřebujete zálohu. Smluvní podmínky však mohou stanovit právo na regresní požadavek. Pokud dlužník nezaplatí dluh, může společnost požadovat zpět veškerou platbu od klienta s přihlédnutím k provizi.

Velkou výhodou spolupráce s firmou je, že organizace je připravena financovat smlouvy i s novými účastníky trhu, kteří jsou stále ve své oblasti působnosti nezkušení. Zejména se to týká malých a středních podniků, s nimiž banky nejsou připraveny pracovat na základě standardních smluv.

Samozřejmě se akcie společnosti nevztahují na všechny účastníky obchodních a ekonomických vztahů. Názory na společnost potvrzují, že například zvýšení finančního limitu je možné pouze tři měsíce po podpisu smlouvy s organizací a pouze s ohledem na spolehlivé partnery. Koneckonců, během období skoku směnného kurzu jsou zpoždění splácení dluhů nevyhnutelné. Pokud klient uzavřel smlouvu s faktorem s opravným prostředkem, nebude mít z této transakce žádné výhody. Transakce bez této doložky ve smlouvě jsou dražší, protože rizika finanční společnosti rostou.

Hodně závisí na lhůtě pro předložení dokumentů. V průměru je historie spolupráce partnerů kontrolována až na 7 dní. V takovém případě musíte poskytnout všechny podrobné informace o nákupu a platebních podmínkách za faktury za minulé období. Pokud však při posuzování žádosti jeden z dokumentů skončí s "trvanlivostí", pak bude balík muset být aktualizován. Tento problém lze však odstranit předložením úplného balíčku klientských dokumentů najednou.

E-factoring

V listopadu 2015 byla první smlouva o faktoringu podepsána elektronicky mezi partnery v Moskvě a St.Petersburgu. TechShy-no-shy-logic E-factoring vylučuje papírování, náklady na jejich doručení, stejně jako chyby při ručním zadávání dat. Veškerá výměna dat probíhá prostřednictvím elektronických systémů. Tato technologie značně zjednodušuje proces uzavření smlouvy o faktoringu mezi zákazníky v různých regionech nebo zemích. Technická podpora transakcí uskutečněných firmou „KORUS-Konshy salshy-ting SNS“ - dceřiná spořitelny, která je veshy-dushy vodivé opeshy-rashy-toshy rum EDM na trhu pro maloobchodní sektor.